贛建字〔2019〕6號(hào) 關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的實(shí)施意見(jiàn)

贛建字〔2019〕6號(hào)

各設(shè)區(qū)市、省直管試點(diǎn)縣（市）住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局、發(fā)展和改革委員會(huì)、財(cái)政局、人力資源和社會(huì)保障局，人民銀行各市中心支行，各銀保監(jiān)分局，南昌市城鄉(xiāng)建設(shè)局，贛江新區(qū)城鄉(xiāng)建設(shè)和交通局、社會(huì)發(fā)展局：

　　工程擔(dān)保是轉(zhuǎn)移、分擔(dān)、防范和化解工程風(fēng)險(xiǎn)的重要措施，是市場(chǎng)信用體系的主要支撐，是保障工程質(zhì)量安全的有效手段。為貫徹落實(shí)住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、國(guó)家發(fā)展改革委、財(cái)政部、人力資源社會(huì)保障部、人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)《關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實(shí)行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》（建市〔2019〕68號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見(jiàn)》），結(jié)合我省實(shí)際，提出如下實(shí)施意見(jiàn)。

　　一、指導(dǎo)思想

　　以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十九大精神和習(xí)近平總書(shū)記視察江西重要講話精神，切實(shí)落實(shí)省委、省政府關(guān)于防范應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境、減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)的工作部署，通過(guò)實(shí)行工程擔(dān)保制度，進(jìn)一步激發(fā)市場(chǎng)活力，加快推動(dòng)我省建筑產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，優(yōu)化“四最”營(yíng)商環(huán)境，適應(yīng)建筑業(yè)“走出去”發(fā)展需求，為江西在中部地區(qū)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。

　　二、主要目標(biāo)

　　加快推行投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、工程質(zhì)量保證擔(dān)保和農(nóng)民工工資支付擔(dān)保。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、工程擔(dān)保公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為工程擔(dān)保保證人開(kāi)展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)。到2020年，各類保證金的保函替代率明顯提升。進(jìn)一步深化落實(shí)工程款支付擔(dān)保制度，從源頭上根治拖欠農(nóng)民工工資行為。工程擔(dān)保保證人的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制能力顯著增強(qiáng)；銀行信用額度約束力、建設(shè)單位及建筑業(yè)企業(yè)履約能力全面提升。

　　三、重點(diǎn)工作

　　（一）推行工程保函替代保證金。嚴(yán)格落實(shí)國(guó)務(wù)院清理規(guī)范工程建設(shè)領(lǐng)域保證金及《指導(dǎo)意見(jiàn)》的工作要求，對(duì)于投標(biāo)保證金、履約保證金、工程質(zhì)量保證金、農(nóng)民工工資保證金，建筑企業(yè)可以保函的方式繳納，建設(shè)單位和有關(guān)部門(mén)不得拒絕。將拖欠工程款、拒不承認(rèn)保函、違規(guī)設(shè)立收取保證金、違規(guī)挪用保證金、不及時(shí)退還保證金等不良市場(chǎng)行為納入誠(chéng)信管理。

　　（二）大力推行投標(biāo)擔(dān)保。對(duì)于投標(biāo)人在投標(biāo)有效期內(nèi)撤銷投標(biāo)文件、中標(biāo)后在規(guī)定期限內(nèi)不簽訂合同或未在規(guī)定的期限內(nèi)提交履約擔(dān)保等行為，鼓勵(lì)將其納入投標(biāo)保函的保證范圍進(jìn)行索賠。招標(biāo)人到期不按規(guī)定退還投標(biāo)保證金及銀行同期存款利息或投標(biāo)保函的，作為不良行為依法依規(guī)記入信用記錄。

　　（三）著力推行履約擔(dān)保。招標(biāo)文件要求中標(biāo)人提交履約擔(dān)保的，中標(biāo)人應(yīng)當(dāng)按照招標(biāo)文件的要求提交。招標(biāo)人要求中標(biāo)人提供履約擔(dān)保的，須同時(shí)向中標(biāo)人提供工程款支付擔(dān)保。建設(shè)單位和建筑業(yè)企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)工程風(fēng)險(xiǎn)防控能力建設(shè)。工程擔(dān)保保證人應(yīng)當(dāng)不斷提高專業(yè)化承保能力，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，認(rèn)真開(kāi)展保中、保后管理，及時(shí)做好預(yù)警預(yù)案，并在違約發(fā)生后按保函約定及時(shí)代為履行或承擔(dān)損失賠付責(zé)任。

　　（四）強(qiáng)化工程質(zhì)量保證銀行保險(xiǎn)保函應(yīng)用。以銀行、保險(xiǎn)保函替代工程質(zhì)量保證金的，銀行保險(xiǎn)保函金額不得超過(guò)工程價(jià)款結(jié)算總額的3%。在工程項(xiàng)目竣工前，已經(jīng)繳納履約保證金的，建設(shè)單位不得同時(shí)預(yù)留工程質(zhì)量保證金。建設(shè)單位到期未退還保證金的，作為不良行為依法依規(guī)記入信用記錄。

　　（五）推進(jìn)農(nóng)民工工資支付擔(dān)保應(yīng)用。農(nóng)民工工資支付保函必須由江西省行政區(qū)域內(nèi)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)出具，受益人為保證金管理部門(mén),全部采用具有見(jiàn)索即付性質(zhì)的獨(dú)立保函，并實(shí)行差別化管理。對(duì)被納入拖欠農(nóng)民工工資“黑名單”的施工企業(yè)，實(shí)施失信聯(lián)合懲戒。工程擔(dān)保保證人應(yīng)不斷提升專業(yè)能力，提前預(yù)控農(nóng)民工工資支付風(fēng)險(xiǎn)。各地住房和城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門(mén)要加快應(yīng)用建筑工人實(shí)名制管理服務(wù)信息平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)農(nóng)民工合法權(quán)益保障力度，推進(jìn)建筑工人產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程。

　　（六）落實(shí)工程款支付擔(dān)保工作。加強(qiáng)對(duì)政府投資工程項(xiàng)目的管理，對(duì)建設(shè)資金不落實(shí)的政府投資工程項(xiàng)目不予批準(zhǔn)。政府投資項(xiàng)目一律不得以施工企業(yè)帶資承包的方式進(jìn)行建設(shè)，并嚴(yán)禁將帶資承包有關(guān)內(nèi)容寫(xiě)入工程承包合同及補(bǔ)充條款。對(duì)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，建設(shè)單位凡要求承包企業(yè)提供履約擔(dān)保的，應(yīng)對(duì)等提供工程款支付擔(dān)保，否則視為建設(shè)資金未落實(shí)。對(duì)于未履行工程款支付責(zé)任的建設(shè)單位，將其不良行為依法依規(guī)記入信用記錄。

　　（七）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力建設(shè)。支持工程擔(dān)保保證人與全過(guò)程工程咨詢、工程監(jiān)理單位開(kāi)展深度合作，創(chuàng)新工程監(jiān)管和化解工程風(fēng)險(xiǎn)模式。工程擔(dān)保保證人的工作人員應(yīng)當(dāng)具有第三方風(fēng)險(xiǎn)控制能力和工程領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)能力。推進(jìn)工程擔(dān)保保證人不斷完善內(nèi)控管理制度，積極開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。保證人應(yīng)不斷規(guī)范工程擔(dān)保行為，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)，發(fā)展保后風(fēng)險(xiǎn)跟蹤和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警服務(wù)能力，增強(qiáng)處理合同糾紛、認(rèn)定賠付責(zé)任等能力。全面提升工程擔(dān)保保證人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防控能力，切實(shí)發(fā)揮工程擔(dān)保作用。鼓勵(lì)工程擔(dān)保保證人遵守相關(guān)監(jiān)管要求，積極為民營(yíng)、中小建筑業(yè)企業(yè)開(kāi)展保函業(yè)務(wù)。

　　（八）規(guī)范工程擔(dān)保市場(chǎng)行為。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、工程擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司從事工程擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)主管部門(mén)的有關(guān)規(guī)定。被保證人可以自主選擇除現(xiàn)金以外的銀行保函、保證保險(xiǎn)和融資性擔(dān)保公司等擔(dān)保方式，但其提交的擔(dān)保必須滿足有關(guān)規(guī)定。各擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)制定規(guī)范的保函文本和工程擔(dān)保合同文本，并作為示范文本予以公開(kāi)，供被保證人參考。主要條款應(yīng)涵蓋保證的范圍、保證金額、保證的方式及保證期間、承擔(dān)保證責(zé)任的形式、索賠、保證責(zé)任的解除、免責(zé)條款、爭(zhēng)議的解決等。積極發(fā)展電子保函，鼓勵(lì)以工程再擔(dān)保體系增強(qiáng)對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用管理，推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”工程擔(dān)保市場(chǎng)監(jiān)管。同一擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為同一工程建設(shè)合同提供業(yè)主工程款支付擔(dān)保和承包商履約擔(dān)保。

　　（九）加強(qiáng)工程擔(dān)保市場(chǎng)監(jiān)管。鼓勵(lì)建設(shè)單位、施工單位選擇有實(shí)力、有經(jīng)驗(yàn)、有信譽(yù)的工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)施工程擔(dān)保。 各工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)市場(chǎng)監(jiān)管，積極鼓勵(lì)具備條件的專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。各工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)可充分運(yùn)用建筑企業(yè)的信用評(píng)價(jià)等級(jí)，采取差別化費(fèi)率，實(shí)施差別化管理。嚴(yán)禁將應(yīng)由建設(shè)單位繳納的保證金以各種名義轉(zhuǎn)嫁給建筑業(yè)企業(yè)。建立拒絕接受保函單位和工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)違規(guī)擔(dān)?！昂诿麊巍敝贫龋瑢?duì)拒不接受保函的機(jī)關(guān)、事業(yè)單位及國(guó)有企業(yè)，將通報(bào)其上級(jí)主管部門(mén)。有關(guān)責(zé)任單位違反本實(shí)施意見(jiàn)記不良行為記錄的，在江西住建云平臺(tái)予以公布，推送至“江西省公共信用信息平臺(tái)”。

　　（十）加大信息公開(kāi)力度。全面公開(kāi)建筑企業(yè)資質(zhì)、人員資格、工程業(yè)績(jī)、信用信息以及工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)相關(guān)信息，方便與保函相關(guān)的人員及機(jī)構(gòu)查詢。引導(dǎo)各方市場(chǎng)主體樹(shù)立信用意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)部信用管理，不斷提高履約能力，積累企業(yè)信用。探索建筑市場(chǎng)信用評(píng)價(jià)結(jié)果直接應(yīng)用于工程擔(dān)保的辦法，為信用狀況良好的企業(yè)提供便利，降低擔(dān)保費(fèi)用、簡(jiǎn)化擔(dān)保程序；對(duì)惡意索賠等嚴(yán)重失信企業(yè)納入建筑市場(chǎng)主體“黑名單”管理，實(shí)施聯(lián)合懲戒，構(gòu)建“一處失信、處處受制”的市場(chǎng)環(huán)境。

　　四、工作要求

　　（一）高度重視、穩(wěn)步推進(jìn)。各級(jí)住建、發(fā)改、財(cái)政、人社、人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)及相關(guān)主管部門(mén)要高度重視工程擔(dān)保工作，充分認(rèn)識(shí)實(shí)行工程擔(dān)保制度的重要意義，要主動(dòng)作為，對(duì)照工作任務(wù)目標(biāo)，結(jié)合本單位的職能，做好政策引導(dǎo)和工作協(xié)調(diào)，有序推進(jìn)本地區(qū)工程擔(dān)保工作。加大對(duì)工程擔(dān)保保證人的動(dòng)態(tài)監(jiān)管，不斷提升保證人專業(yè)能力，防范化解工程風(fēng)險(xiǎn)。

　　（二）規(guī)范運(yùn)作、強(qiáng)化監(jiān)管。各地有關(guān)主管部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目工程擔(dān)保運(yùn)行情況的監(jiān)管。建設(shè)單位在申辦建筑工程施工許可證前，應(yīng)當(dāng)將施工單位提供的承包商履約保函原件和建設(shè)單位提供的業(yè)主工程款支付保函原件提交當(dāng)?shù)刈》砍青l(xiāng)建設(shè)行政主管部門(mén)。各金融監(jiān)管部門(mén)要在各自監(jiān)管職責(zé)范圍內(nèi)依法對(duì)開(kāi)展工程擔(dān)保的金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)管，不斷完善政策措施，維護(hù)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)。各工程擔(dān)保機(jī)構(gòu)要切實(shí)提高理賠效率，建立快速違約索賠機(jī)制，增強(qiáng)工程擔(dān)保吸引力，促進(jìn)工程擔(dān)保市場(chǎng)健康有序發(fā)展。

　　（三）加強(qiáng)宣傳、及時(shí)總結(jié)。各有關(guān)部門(mén)要加強(qiáng)工程擔(dān)保的宣傳引導(dǎo)，通過(guò)開(kāi)展工程擔(dān)保政策法規(guī)培訓(xùn)、加大新聞宣傳等措施，提高企業(yè)開(kāi)展工程擔(dān)保的認(rèn)知與能力。及時(shí)總結(jié)推廣房屋和市政基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目工程擔(dān)保工作中的好經(jīng)驗(yàn)、好做法，逐步健全工作體系、完善推進(jìn)機(jī)制，努力構(gòu)建符合市場(chǎng)規(guī)則的工程擔(dān)保體系。

　　江西省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳　 江西省發(fā)展和改革委員會(huì)

　　江西省財(cái)政廳 　　江西省人力資源和社會(huì)保障廳

　　中國(guó)人民銀行南昌中心支行 　　 江西銀保監(jiān)局

　　2019年12月31日